偏债型混合基金的特点有哪些?
1、资产配置
偏债型混合基金的投资标的比较分散,包括股票、债券和货币市场工具等,因而投资者无需单独购买不同风格的基金产品。
在各类投资标的中,偏债型混合基金主要投资于债券市场,少量投资于股票市场,债券占比在50%左右,股票占比一般小于30%。
2、风险等级
混合基金中的偏股型基金的股票仓位一般在80%以上,债券基金的股票仓位一般小于20%,偏债型混合基金介于两者之间,属于稳健型基金产品。
因股票投资比例有限,因此波动不会太大,比较适合有一定风险承受能力的稳健型投资者参与,投资风险要低于偏股型混合基金和平衡型混合基金。
3、投资预期收益
偏债型混合基金以债券投资为主,不过基金经理可以根据市场行情灵活调配股票仓位,在牛市中可以获得与股票型基金相当的预期收益,在熊市中又可获的债券的稳定预期收益,叫股票型基金更抗跌。
偏债基金怎么选?
1、看偏债基金的投资目标:虽说投资基金在偏债型基金中的占比超过80%,但债券的选择也会影响基金的收益。许多偏债基金青睐信用债,所谓信用债是指国债、央行票据以外的机构债、公司债等,收益高于国债,但风险也高于国债;
2、看收费方法:债券基金的认购、购买、管理等费用相对较低,收费方式灵活,有利于各种基金的投资。投资者可以自由进出,当急需资金时,技能会转移,而且它有很好的避险效应;
3、看基金经理过去的业绩和基金公司的综合资产管理能力:与纯债券投资不同,偏债型基金具有更高的风险,这就要求基金经理或基金公司有更高的要求,投资者可以选择一些具有品牌优势的基金产品。
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